Finanzlage
Die Genossenschaft ist im Berichtszeitraum ihren Zahlungsverpflichtungen jederzeit nachgekommen.
Die stichtagsbezogene Liquidität (Nettogeldvermögen) hat sich zum 31. Dezember 2017 im Vergleich zum vorherigen Bilanzstichtag noch einmal um 0,9 Mio. € erhöht und unterstreicht die gute finanzielle Situation des Unternehmens.
Am 31. Dezember 2017 verfügte unsere Genossenschaft damit über ein Nettogeldvermögen in Höhe von 15,5 Mio. €. Unter Einbeziehung der kurzfristigen Spareinlagen (einschließlich kurzfristiger Rückstellungen für das Dynamiksparen) in Höhe von 8,5 Mio. € wird davon ausgegangen, dass auf Grund von deren Wieder- bzw. Neuanlage kein Zahlungsmittelabfluss im Folgejahr zu verzeichnen sein wird. Somit erhöht sich das Nettogeldvermögen zum Stichtag auf rd. 24,0 Mio. €.
Der Cashflow befindet sich weiterhin auf einem hohen Niveau. Er liegt im Jahr 2017 beim 1,4-fachen der planmäßigen Tilgungsleistungen. Dabei ist anzumerken, dass sich die planmäßigen Tilgungen mit 5,4% (2016: 5,0%) des durchschnittlichen Ursprungskapitals auf einem hohen Niveau befinden.
Die Innenfinanzierungskraft ist damit gegeben und positiv zu beurteilen. Der Cashflow (Tilgungspotenzial) liegt mit 10,5 Mio. € in etwa auf Vorjahresniveau. Die Instandhaltungskosten (Fremdkosten und Regiebetrieb) liegen mit 20,19 €/m durchschnittlicher Wohn- und Nutzfläche (Vorjahreswert 19,03 €/m/WFL/NFL) über dem Branchendurchschnitt.
Entwicklung des Cashflows (in T€)
Entwicklung der planmäßigen Tilgungen (in T€)
Cashflow nach planmäßigen Tilgungen (in T€)
Planmäßiger Kapitaldienst zur Sollmiete abzüglich Erlösschmälerungen
[(Mietausfall / Mietminderung)]
Zinsaufwand (inkl. 90% der Zinsen Spareinrichtung ab 2017, vorher 80%) zur Sollmiete abzüglich Erlösschmälerungen
Dies entspricht einem Belastungsanteil je m Wohn-/Nutzfläche und Monat von: