Finanzlage
Die Genossenschaft ist im Berichtszeitraum ihren Zahlungsverpflichtungen jederzeit nachgekommen.
Die stichtagsbezogene Liquidität (Nettogeldvermögen) hat sich zum 31.12.2018 im Vergleich zum vorherigen Bilanzstichtag um ca. 1,3 Mio. € vermindert.
Am 31. Dezember 2018 verfügte die Genossenschaft damit über ein Nettogeldvermögen (Gegenüberstellung kurzfristiger Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten) in Höhe von 13,5 Mio. €. Unter Einbeziehung der kurzfristigen Spareinlagen (einschließlich kurzfristiger Rückstellungen für das Dynamiksparen) in Höhe von 9,1 Mio. € wird davon ausgegangen, dass auf Grund von deren Wieder- bzw. Neuanlage kein Zahlungsmittelabfluss im Folgejahr zu verzeichnen sein wird. Somit erhöht sich das Nettogeldvermögen zum Stichtag auf ca. 22,6 Mio. €.
Der Cashflow befindet sich weiterhin auf einem hohen Niveau. Er liegt im Jahr 2018 beim 1,4-fachen der planmäßigen Tilgungsleistungen. Dabei ist anzumerken, dass die planmäßigen Tilgungen sich mit 5,1 % (2017: 5,4 %) des durchschnittlichen Ursprungskapitals weiterhin auf einem hohen Niveau befinden. Die Innenfinanzierungskraft ist damit gegeben und positiv zu beurteilen. Der Cashflow (Tilgungspotenzial) liegt mit 10,4 Mio. € in etwa auf Vorjahresniveau.
Die Instandhaltungskosten liegen mit 20,44 €/m² durchschnittlicher Wohn- und Nutzfläche (Vorjahreswert 20,19 €/m²/WFL/NFL) über dem Branchendurchschnitt.
Entwicklung des Cashflow nach DVFA/SG (in T€)
Entwicklung der planmäßigen Tilgungen (in T€)
Cashflow nach DVFA/SG nach planmäßigen Tilgungen (in T€)
Planmäßiger Kapitaldienst im Verhältnis zur Sollmiete abzüglich Erlösschmälerungen
[(Mietausfall / Mietminderung)] (in %)
Zinsaufwand zur Sollmiete abzüglich Erlösschmälerungen
(inkl. 90 % der Zinsen Spareinrichtung ab 2017, vorher 80 %) (in %)
Dies entspricht einem Belastungsanteil je m Wohn-/Nutzfläche und Monat von:
(in €/m² WFL/NFL)